什么是财务策划


      财务策划(Financial Planning)是金融服务的新生行业,源于美国,从1969年开始确立至今只有四十年的发展历史,但随着经济体系渐趋成熟,已经成为现代社会不可缺少的一部分。
 
     财务策划,也称理财规划,是一个范畴很广的概念,从其主体来说,个人、家庭、公司、政府部门至国家等都有理财活动。从个人理财(Personal Finance)层面,它是评估个人财务状况和风险承受能力以达到人生不同阶段的财务目标的综合过程,涵盖储蓄计划、投资计划、保险规划、税务筹划、退休计划及遗产管理等方面;从公司理财(Corporate Finance)层面,是对公司经营过程中的筹资、投资和营运资金进行预测、组织、协调、分析和控制的一种决策与管理过程。
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